Según el superintendente de Banks | Se supone que es entre el 2 % y el 5 % del PIB global como lavado de dinero, el Superintendente de Banks | Economía | Noticias

Aunque el sector financiero es sólido y estable en Ecuador, viene con varias amenazas, como: B. Lavado de dinero, que proviene de varios aspectos, incluida la falta de acceso al crédito. Se supone que entre el 2 % y el 5 % de la producción del producto interno bruto global (PIB) de que es lavado de dinero.

La integración financiera en Ecuador es solo del 32 %. Los estudios muestran que se otorgaron alrededor de 15,000 millones de dólares estadounidenses en préstamos en la economía gris o negra. Esto fue reportado por el superintendente de bancos y compañías de seguros, Roberto Romero von Bouchwald.

Estas declaraciones fueron presentadas al Foro de Prevención de Lavado de Money, que fue organizado el viernes 14 de marzo por la Asociación de Ecuador (Asobanca) y la Universidad Holy University (UEE). Y dijo que la producción del lavado de dinero era extremadamente sensible y que hay mucho que ir.

La Asamblea Nacional exhibe a Roberto Romero como superintendente de bancos

En su presentación, comentó que el sector financiero ecuatoriano es sólido y estable, pero debemos continuar cuidando de él, y para esto debe considerarse que entre y el 5 % de la producción del PIB mundial, se cree que es lavado de dinero, que Problemas dentro de la estabilidad financiera de Ecuador y el mundo: inflación, corrupción, evasión fiscal, robo, contratación, asesinato, crecimiento de agiotistas (especuladores).

Señaló que los estudios de Equifax han notado que los préstamos son préstamos en la economía gris, y el problema es que estos agiotistas calculan el 3,000 % por año, que también es «terrible» y los bancos nunca recolectan una tasa de interés, pero que permite la inclusión financiera. Sin embargo, el problema no es la tasa, pero el acceso no se proporciona a través de canales regulares.

En este contexto, él cree que la política de entrega en el país debe analizarse: «(s) el primer momento en que me atrevo a liderar el problema a la mitad porque es muy sensible». Y se tiene en cuenta que la política de guías solo ha incluido el 32 %en Ecuador dentro de otras cosas, y esto debería estar preocupado, ya que la falta de acceso al sistema financiero no permite más oportunidades.

Según Romero, la otra pregunta es la evasión fiscal a través del lavado de dinero. En las pocas semanas en las que fue superintendente, condenó la existencia de ocho instituciones financieras que no deberían llamarse instituciones, sino que son compañías fantasmas que de repente tienen RUC mecánico, y están ahorrando y sacando dinero y que hacen con estos recursos.

Afirmó que la supervisión de los bancos con el apoyo de las estructuras y la gravedad de los bancos pueden identificar todas las transacciones sospechosas e inusuales: en cada banco hay un representante de cumplimiento que ayuda a identificar transacciones inusuales para que se informen.

Para combatir este delito, se requieren algunos esfuerzos, incluido el presupuesto para incluir la tecnología en la institución, y esto ya se gestiona con varios organismos como el BID, el CAF, la Embajada Italia y otras oficinas diplomáticas, así como otras botas multilaterales.

Agregó que solo cinco fiscales se especializan en lavado de dinero en el país y que ciertos casos tienen que cumplir 80 a 20. 20 % de los casos que crean el 80 % de los problemas.

El presidente ejecutivo de Asobanca, Marco Rodríguez, declaró que una de las primeras líneas de defensa sobre el riesgo de lavado de dinero dentro de las instituciones son las áreas comerciales y básicamente el cumplimiento.

Rodríguez dijo que la opresión de este delito en el banco no comienza a levantar las advertencias o a poner fin a la administración de lo que está bien y lo que no, lo cual no es parte del proceso. Entre otras cosas, fortalecen las líneas de defensa con las áreas comerciales oficiales de cumplimiento en cada procedimiento y llevan a cabo el monitoreo y mejora de las transacciones de los usuarios.

El presidente ejecutivo dijo que el negocio bancario ecuatoriano en procesos de lavado y control de dinero está al mismo nivel que el negocio latinoamericano y mundial. «No lo digo, dice el Grupo Internacional de Finanzas en su proceso de evaluación mutua realizada hace unos años … Estaba calificado como el más maduración y conocimiento dentro de Ecuador en cuestiones de prevención del lavado», dijo. (I)