BucksAppuna startup fintech B2B fundada en Paraguay y Bolivia, ha conseguido con éxito 1 millón de dólares en una ronda de financiación inicial, lo que marca un hito importante en su trayectoria.
La empresa se especializa en brindar soluciones basadas en datos a una amplia gama de clientes, incluidas instituciones financieras como bancos, billeteras digitales y procesadores de tarjetas, así como empresas no financieras como minoristas, supermercados y farmacias.
Su función principal es ayudar a estos clientes a maximizar sus ingresos a través de análisis integrales y detallados que permitan una mejor comprensión de los datos de las transacciones para impulsar las ventas.
Financiación y apoyo a los inversores.
La ronda de financiación fue liderada por iThink VC y BuenTrip Ventures, con contribuciones adicionales de Escalatec e inversores ángeles. Este apoyo financiero no sólo subraya la confianza en el modelo de negocio de BucksApp, sino que también marca un hito importante: BucksApp se convierte en la primera startup paraguaya respaldada por tres firmas regionales de capital de riesgo de Paraguay, Bolivia y Ecuador.
Jazmín Gustale, Socio General de iThink VC, expresó su confianza en el equipo fundador de BucksApp, destacando la combinación de experiencia en la industria y conocimiento geográfico de los mercados en los que operan. Carmen De La Cerda, socia directora de BuenTrip Ventures, destacó el papel de BucksApp en la construcción de un componente de infraestructura clave en sus mercados objetivo. Viviana Coloma, gestora de fondos de Escalatec, destacó el potencial de BucksApp para transformar la forma en que las instituciones utilizan sus datos para impulsar las ventas en América Latina.
Liderazgo y visión
BucksApp está liderada por el CEO Sebastián Romero y la CFO Lorena Grundy, originarios de Paraguay y Bolivia, respectivamente. Este equipo directivo reúne una sólida experiencia en el sector financiero, el desarrollo tecnológico y el crecimiento de startups. Su visión compartida y su pasión por la inclusión financiera y el avance tecnológico posicionan de manera única a BucksApp para el éxito de su ambiciosa expansión en América Latina.
Sebastián Romero, CEO, compartió: “Con esta ronda de financiamiento, estamos listos para dar pasos significativos en Paraguay, Bolivia, Perú y Ecuador, desarrollar aún más nuestra tecnología y ampliar nuestro equipo. Nuestra misión es ayudar a nuestros clientes a revolucionar el camino”. entienden el comportamiento transaccional de sus clientes para aumentar las ventas”.
Tecnología y Servicios
La propuesta de valor de BucksApp se centra en su capacidad para transformar grandes cantidades de datos, que a menudo están duplicados e incompletos, en información útil para la toma de decisiones que genera ingresos. Por ejemplo, puede ayudar a un banco a introducir un descuento vinculado a una de sus tarjetas para un grupo objetivo específico en un comerciante específico, o ayudar a un supermercado a crear promociones personalizadas para productos de venta lenta basadas en los patrones de consumo de los clientes.
La avanzada tecnología de BucksApp permite a la empresa conectarse a las bases de datos de sus clientes en tiempo real y procesar todo tipo de datos de transacciones, desde transacciones con tarjeta y pagos QR hasta transferencias y transacciones en efectivo. Estos datos se procesan a través de un algoritmo patentado basado en inteligencia artificial y aprendizaje automático para identificar oportunidades para generar mayores ingresos. Los resultados se pueden visualizar en tablas, gráficos, sitios web o aplicaciones móviles a través de API y SDK internos.
Lorena Grundy, directora financiera, añade: “Estamos construyendo nuestra solución para que sea lo más automática y automática posible, desde el consumo de datos hasta los informes y las recomendaciones de compra/venta. Esto nos permite dirigirnos a diferentes segmentos de clientes, como bancos, minoristas, farmacias y billeteras digitales en diferentes países”.
Seguridad y protección de datos
En un mundo donde la seguridad de los datos es primordial, BucksApp ha implementado sólidas medidas de protección. Romero explica: “En BucksApp trabajamos con datos anónimos e información cifrada. Esto significa que los datos que recibimos de nuestros clientes están cifrados para que sólo el cliente pueda conocer la identidad de sus usuarios”.
La empresa utiliza servidores de Google Cloud, que proporcionan una red privada y cifrada. “Los datos se transfieren en formato cifrado a centros de datos que brindan múltiples niveles de seguridad y aislamiento y tienen configuraciones que restringen el acceso”, agrega Romero.
Potencial de mercado y estrategia de expansión.
El potencial de mercado en los países objetivo de BucksApp (Paraguay, Bolivia, Ecuador y Perú) es significativo. Hay casi 20.000 empresas clientes potenciales en estos países, incluidos bancos, billeteras digitales, procesadores, cooperativas, instituciones financieras más pequeñas, minoristas, supermercados y farmacias. Con un ingreso recurrente anual (ARR) promedio de $40,000 por cliente, el mercado direccionable total (TAM) se acerca a los mil millones de dólares en ingresos recurrentes anuales.
Grundy explica la estrategia de expansión: “Seguimos una estrategia de crecimiento ordenado para abrir nuevos mercados. Creemos firmemente en el poder del networking y las redes de contacto que nos permiten llegar a las personas adecuadas en las empresas clientes potenciales. Además, es fundamental para nosotros mostrar a nuestros clientes el valor agregado que podemos aportar a su negocio a través de pruebas de conceptos donde puedan ver de manera tangible nuestras soluciones y sus beneficios”.
Éxitos y clientes actuales.
Durante los últimos 15 meses, BucksApp ha logrado avances significativos. Desarrollaron y lanzaron su primer MVP (Producto Mínimo Viable), lo probaron con los clientes iniciales y ampliaron su equipo en Paraguay y Bolivia. La compañía ha firmado acuerdos con tres bancos, un procesador y dos minoristas, cubriendo a más de 300.000 clientes y procesando más de 20 millones de transacciones.
Romero menciona: “Hoy, el 100% de nuestros ingresos provienen de clientes habituales. Cabe señalar que tenemos tres contratos pendientes para firmar con nuevos clientes”. Además, BucksApp se encuentra en fase piloto en Bolivia y tiene a Perú como su próximo mercado objetivo.
Ventaja competitiva y modelo de precios.
La ventaja competitiva de BucksApp radica en su capacidad de proporcionar una solución rápida, eficiente y económica en comparación con empresas que desarrollan soluciones similares internamente. Grundy enfatiza: “Nuestros clientes a veces comienzan limpiando y analizando sus datos. Sin embargo, hacer esto de manera eficiente les costaría cientos o miles de dólares, ya que dependen de una infraestructura heredada. En BucksApp, brindamos una forma más segura, precisa y rápida de recopilar, limpiar y analizar todo tipo de datos de transacciones para encontrar oportunidades para generar mayores ingresos”.
Respecto al modelo de precios, Romero explica: “Nuestro modelo de negocio consta de dos componentes: el primero es una tarifa única de integración y el segundo es la tarifa mensual basada en la cantidad de datos procesados para cada cliente”. “a través de una estructura de Precios accesible”.
Métricas de éxito y retención de clientes
BucksApp ha logrado una impresionante tasa de retención de clientes. Romero señala: “Hasta el momento nuestra tasa de retención de clientes ha sido cercana al 100%, nuestros clientes sienten el valor que les generamos y se crea un vínculo donde BucksApp es más que un simple proveedor, es un aliado estratégico”.
Grundy enumera algunas métricas clave que utilizan para medir el éxito: «Sesiones iniciadas, duración de la sesión, en el caso de clientes del sector financiero: porcentaje de cumplimiento presupuestario de sus usuarios (funciones de finanzas personales)». campañas personalizadas/Promociones, incremento porcentual en las ventas de los productos anunciados.”
Desafíos regulatorios y tiempo de implementación
En cuanto a los desafíos regulatorios, Grundy explica: “Entre los sectores con los que trabajamos, el sector financiero es el que tiene la regulación más estricta. Como somos un proveedor de servicios, no estamos sujetos a esta regulación. Sin embargo, como aliado estratégico de nuestros clientes, BucksApp los acompaña durante todo el proceso necesario para obtener cualquier tipo de aprobación, aprobación o no objeción por parte del regulador”.
Respecto al tiempo de implementación, Romero afirma: “Una vez firmado el contrato, la implementación puede demorar entre 1 y 3 meses, dependiendo del nivel de servicio que requiera el cliente. Y agrega: “Hemos demostrado que somos más rápidos en la integración”. Normalmente integrar un banco con proveedores de tecnología lleva más de 12 meses, nosotros lo hicimos en 6 meses”.
Planes de futuro y visión a largo plazo
BucksApp tiene ambiciosos planes de crecimiento. Romero fija la meta de rentabilidad a corto plazo: “Queremos lograr rentabilidad en los próximos 6 meses cerrando con 10 clientes con boletas mensuales de $1.000 a $2.000”.
En cuanto a la diversificación de servicios, Grundy añade: «Nuestra estrategia es comenzar con esta solución centrada en datos y ventas y luego ofrecer más productos y ventas adicionales. Por ejemplo, estamos trabajando arduamente en análisis predictivos».
Finalmente, Grundy comparte la visión de largo plazo: “La idea es comenzar en Paraguay, Bolivia y Perú y luego ir al resto de América Latina. Una vez que tengamos una huella interesante, un comprador potencial, ya sea un banco, un procesador o una agencia de crédito, lo notará. Hemos visto que esta ruta ha funcionado muy bien para los competidores más grandes en Europa”.
Con su tecnología innovadora, su equipo experimentado y el apoyo de importantes inversionistas, BucksApp está bien posicionada para transformar la forma en que las empresas en América Latina utilizan sus datos para generar ingresos, con un claro enfoque en la expansión regional y el desarrollo tecnológico continuo.
